保険相談は、ファイナンシャルプランナーへ

保険相談は、ファイナンシャルプランナーへ

保険相談はファイナンシャルプランナー

保険の相談をするには、保険に詳しい方に聞きましょう。

ちなみに私は、会社設立から経営陣の経験があり、多くのサムライ業(○○士と付く方は、サムライ業と呼ばれます)の方の力を借りています。

例えば・・
・裁判や法律で困った事があれば、弁護士
・法律の手続きや書類作成に困れば、司法書士
・経理や会計・決算書、税務調査に困れば税理士(会計士)
・労働関係や社会保険・給料計算などに困れば、社労士

経理や決算は私が行っていましたが、税務計算や決算書類作成は会計士に頼んでいました。やはり、プロの方の仕事は違います。


このように、その道のプロが存在します。


では、保険に関してはプロがいるのでしょうか?

ハッキリ言えば、国家試験が必要なサムライ業は存在しません


が、ここ何年か有名になってきているファイナンシャルプランナー(FP)はご存知でしょうか?


実際に口座開設や融資などで銀行とお付き合い始めると、銀行の担当者の名刺に書かれていた方がおりました。他にも経営コンサルタントなど行う方が取得を目指す資格です。

ファイナンシャルプランナーは、「お金の運用に関するプロ」です。

銀行などの貯蓄を始め、金利・利息、株や投資、運用、もちろん保険も入ります。

お金の運用に関して何が効率的なのか、それを相談者のライフプランや商品の利回りなどから複合して判断し、助言をしてくれます。


でもファイナンシャルプランナーとして看板掲げて事務所を構えている方を見る事がありません。なので、会う機会が少ないのです。

銀行マンや保険会社の方、投資会社(株や最近流行りのFXとか)、経営コンサルタントなどが、お客さんへさらに信用を頂いたり、高い知識を得る為に取得しており、ファイナンシャルプランナー単独で業務を行う方がとても少ないのが現状です。


結局は保険のプロは存在しているのに、簡単に会えるのは「保険会社」の方くらい?


ってか、ファイナンシャルプランナー取得でも保険会社の方なら「そこの保険商品しか」紹介してくれませんよ!!意味無い・・・

しかし! 保険会社に属していないフリーのファイナンシャルプランナーが属しているサービス企業があります。


その1つに、保険マンモスという急成長の会社があります。


話は変わるようで変わりませんが、芸能活動をされているデーモン小暮さんはご存知ですよね。悪魔の方です(笑)

そのバンドの聖飢魔IIのドラムをしていた事がある「ジャギ古川」さんが保険マンモスの代表取締役です。保険会社に勤めた後に、保険マンモスを起業してしまったそうで。


聖飢魔II元メンバーが起こした会社、なんだか凄いですね。